俄烏局勢惡化，戰火不歇，歐美制裁也在持續升級。美歐向俄按下“金融核彈”，宣布將俄羅斯踢出SWIFT系統。

據新華社報道，美國白宮26日發表聲明說，為應對俄羅斯在烏克蘭境內采取的軍事行動，美國與歐盟委員會、法國、德國、意大利、英國、加拿大領導人決定，將部分俄羅斯銀行排除在環球銀行間金融通信協會(SWIFT)支付系統之外，并對俄羅斯央行實施限制措施，以防其部署國際儲備削弱制裁措施造成的影響。

SWIFT是什么?為何會成為此次金融戰的一個重要博弈工具?美歐宣布將俄部分銀行排除在SWIFT系統外，有何影響?俄羅斯做了哪些應對準備?

什么是SWIFT?

根據幾國共同發表的聯合聲明，最新的制裁手段將確保切斷俄羅斯銀行與國際金融體系的聯系，“損害它們在全球經營的能力”。

什么是SWIFT?據悉，SWIFT又稱“環球銀行金融電信協會”，是目前國際金融機構間傳遞金融信息的主要渠道之一，它解決了國際資金交易的痛點，因此得以迅速普及。資料顯示，該系統成立于1973年，控制了全球80%以上的跨境支付。目前全世界幾乎所有的重要金融機構都是該系統的成員，全球超過1.1萬家金融機構使用SWIFT，服務范圍已經遍及207個國家和地區，系統每日處理的信息量(即報文數量)超過4200萬條。俄羅斯目前有466家金融機構為SWIFT會員。

SWIFT為何能成制裁大棒?一般來說，不同國家的銀行之間進行跨境轉賬都需要通過“環球銀行金融電信協會”支付系統，因此該系統也在實質上控制了大多數的國際貿易。如果被移除出這一系統，就無法用美元進行結算，只能用本國貨幣，或者是和其他簽訂了貨幣互換的國家進行貿易。

對俄羅斯影響幾何

相對于現代戰爭中的核按鈕，在金融戰爭中，SWIFT也是一種大殺器——“金融核按鈕”。而把俄羅斯逐出SWIFT系統將是最嚴厲的金融措施之一，將會對俄羅斯的外貿與國際結算造成重大打擊。

目前“環球銀行金融電信協會”中包括近300家俄羅斯銀行。如果這些俄羅斯銀行被移除出這一系統，占俄羅斯財政總收入40%以上的石油和天然氣出口收益將被切斷，其經濟會立即受到重大影響，包括本國貨幣大幅波動，以及大量資本的外逃。

對于俄羅斯來說，被踢出SWIFT損失最大的是能源體系的出口，而能源體系出口對俄羅斯GDP和財政收入有著舉足輕重的地位。

有美國官員公開表示：俄羅斯最大的10家金融機構現在都受到了制裁——相當于俄羅斯銀行業總資產的近80%。俄羅斯的政府借貸成本已經增加了一倍多，達到了近17%。標普信用評級機構已將俄羅斯的評級降至“垃圾級”。在我們采取行動的24小時內，俄羅斯對現金的需求激增了58倍，俄羅斯政府爭相耗盡自己的資源，試圖支撐其銀行和貨幣。

簡而言之，俄羅斯已經成為一個全球經濟和金融的棄兒。

歐美的此番舉動顯示出“制裁俄羅斯”的行動急劇升級，但考慮到俄羅斯在石油、天然氣等緊缺且必備的能源產品上的重要地位，對于嚴重依賴俄羅斯的天然氣供應的歐洲國家來說，按下SWIFT這枚“金融核按鈕”，可能會造成“傷敵一千，自損八百”的結局。

被踢出SWIFT系統，意味著俄羅斯將無法與多數歐洲國家進行能源結算。而俄羅斯是歐洲最大的天然氣供應國。歐盟統計局數據顯示，2020年歐盟天然氣進口量超四成來自俄羅斯。

此外還有分析稱，歐美此舉或促使俄羅斯銀行以比特幣或其他加密貨幣進行更多交易，這可能會削弱美國控制國際支付的能力。

俄羅斯多年來謀求去美元化

而對于歐美的這一動作，俄羅斯不是沒有準備。

自2001年以來，美國已經對俄羅斯實施了100多次制裁。長期制裁下，俄羅斯悄悄建立起了堅固的金融“盾牌”，積極推行“去美元化”，削弱美方制裁的威懾力。

公開報道顯示，在2014年“烏克蘭危機”爆發后，面對美國和同盟國啟動的金融制裁，俄羅斯就開始建設了本國支付服務和貨幣轉賬系統“金融信息傳輸系統”(SPFS)。5年后，參照SWIFT標準的SPFS系統開始使用。截至2020年底，全球已有23國就SPFS使用與俄達成了相關合作，使用量同比增加一倍，比例達到20.6%。2021年1月1日，已有404個組織加入SPFS，其中包括19個非入駐組織。

數年來，面對歐美接連的制裁，俄羅斯央行出手，向境內受制裁影響的銀行提供盧布和外匯幫助。俄央行還表示，幾乎所有受制裁影響的銀行都做了預案，擁有足夠的韌性，以保障制裁條件下的正常運行。

與此同時，通過削減債務，普京將債務總額控制在外匯儲備的三分之二以下，并將企業債從美元換成盧布，曾經占主導地位的美元現在只占俄羅斯外匯儲備的16%，遠低于四年前40%以上的水平，也就是說俄央行大幅減持了持有的美國國債，比2010年的峰值減少了近98%。同時，還從主權財富基金中移除了美元資產。

此外，俄羅斯經濟嚴重依賴能源出口，近年來通過將部分貿易轉移到亞洲，努力實現貿易對象多樣化。另一方面在能源價格高企的今天，俄羅斯對能源出口依賴也是一種優勢。

不過，值得注意的是，歐美的公告并沒有全面切斷俄羅斯與SWIFT的聯系。上述聯合聲明提到，針對的是“俄羅斯幾家主要銀行”，目前尚未說明具體是哪幾家，這也被認為是歐美國家的一種“保留態度”。新華社消息，據《華爾街日報》援引一名美政府高級官員的話報道，此次制裁將為銀行間進行與俄石油及天然氣相關支付留出空間。(記者 王靜)

標簽： 踢出俄羅斯 SWIFT 金融核彈 歐美制裁

　　 原標題：被踢出SWIFT系統 俄羅斯已經成為全球經濟和金融的棄兒？